Vermögensberatung
Im Rahmen eines persönlichen Gesprächs wird in der Vermögensberatung ein persönliches Anlegerprofil erstellt. Hierbei sind vor allem das persönliche Chance-/Risiko-Verhältnis, die persönliche Situation und der Anlagehorizont entscheidend für die Vermögensverteilung. Für führen ein intensives Gespräch. Dieses Gespräch dient als Grundlage für diverse Analysen:
*ein persönlicher Liquiditätsplan
*eine Analyse des Ist-Portfolios
*eine Abweichungsanalyse zum Sollportfolio
*Betrachtung steuerlicher Auswirkungen auf die Vermögensanlage
Vermögensverwaltung
Individuelle Vermögensverwaltung ab ca. € 100.000,00
Die individuelle Vermögensverwaltung gliedert sich in fünf unterschiedliche Varianten und Ausrichtungen, die sich durch ihre Chancen-/Risikoquote unterscheiden:
- Sicherheits-Management:
Keine Aktien
Anteil an Fremdwährungen darf maximal 10% betragen
- Konservatives-Management
Aktienanteil liegt zwischen 10 und 30%
- Ausgewogenes-Management
Aktienanteil liegt zwischen 20 und 50%
- Wachstums-Management
Aktienanteil liegt zwischen 30 und 70%
- Chancen-Management
Aktienanteil liegt bei mindestens 50%
Darüber hinaus können fast alle möglichen anderen Bedingungen als individuelle Einzelweisungen festgelegt werden.
Beispiel: keine Rüstungswerte, konservative Discountzertifikate sollen den
High-Yield-Rentenbereich ersetzen, etc.
Alle Fonds kaufen wir zum Net-Asset-Value (NAV) und bezahlen hierfür nur eine Abwicklungsgebühr von maximal 0,2% vom ausmachenden Betrag. Die banküblichen Ausgabeaufschläge gibt es bei über 3.500 in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen Fonds nicht.
Fondsgebundene Vermögensverwaltung ab ca. € 50.000,00
Es handelt sich um eine Vermögensverwaltung auf Fondsbasis, hierbei sind keine speziellen Vorgaben möglich. Auch hier gilt selbstverständlich, alle Fonds kaufen wir zum NAV und es wird nur eine Abwicklungsgebühr von 0,2% vom ausmachenden Wert fällig. Es werden keine Ausgabeaufschläge berechnet.
